El abogado especialista en derecho penal e informático, Santiago Carlen, analizó el caso de las estafas piramidales y ofreció recomendaciones para evitar caer en este tipo de engaños. El letrado subrayó que, aunque el esquema Ponzi utilizado no es nuevo, el uso de herramientas digitales ha incrementado la magnitud del problema, dificultando la recuperación de los fondos para las víctimas.
“Esta operatoria de las estafas piramidales no es algo nuevo, es algo que todos los años va surgiendo con un nombre y una mecánica diferentes, pero con el auge de la tecnología se vuelve más complejo de investigar y de entender para las víctimas”, explicó Carlen. La promesa de rendimientos extraordinarios atrajo a muchas personas que, confiadas, realizaron inversiones de sus ahorros, en algunos casos incluso solicitando créditos para aumentar sus aportes.
El abogado analizó el contexto en el que este tipo de fraudes prospera, señalando que la difícil situación económica del país contribuye a que la ciudadanía busque formas de proteger su dinero. “La gente tiene una tendencia intrínseca a confiar, y de esto se aprovechan los estafadores, prometiendo réditos extraordinarios y creando urgencia para invertir”, comentó.
El funcionamiento del esquema Ponzi y señales de alerta
El especialista describió la mecánica del esquema Ponzi, que utiliza los aportes de nuevos inversores para pagar a los primeros, generando la ilusión de rentabilidad. Sin embargo, cuando deja de haber suficientes ingresos para mantener el flujo, el sistema colapsa. “La ganancia inicial que uno ve no proviene de un rédito real, sino del dinero de los nuevos ingresantes”, explicó Carlen.
Agregó que la caída del sistema suele ocurrir cuando los estafadores deciden retirar todos los fondos y desaparecer, como sucedió a las víctimas de Esquel cuando el 18 de octubre la plataforma dejó de estar disponible.
Carlen ofreció algunos consejos prácticos para identificar y evitar caer en estas trampas. Entre ellos, destacó la importancia de desconfiar de cualquier negocio que prometa rendimientos altos y rápidos, así como de aquellos en los que se exige captar nuevos inversores para incrementar las comisiones. “Todo lo que provenga del mundo digital debe observarse con una especial lupa. Si alguien te ofrece un rendimiento del 50% mensual sin riesgo, casi seguro es una estafa”, advirtió.
La dificultad de la investigación y la importancia de las denuncias
Respecto a la investigación en curso, subrayó la necesidad de realizar un trabajo minucioso para identificar a los responsables. Si bien no es una ciberestafa en sentido técnico, ya que no involucra hackeos ni alteración de sistemas informáticos, sí utilizó medios digitales para ampliar su alcance y dificultar la rastreabilidad de los fondos. “Hoy, ocultarse en la red es muy fácil. Un estafador hábil puede causar mucho daño desde el salón de su casa, incluso desde otro país”, señaló.
Carlen enfatizó la importancia de que las víctimas se animen a denunciar, incluso si el dinero invertido no estaba declarado. “El miedo a que la plata no esté en regla no debe ser un impedimento. La denuncia es crucial para armar el rompecabezas de la estafa y, eventualmente, intentar recuperar los fondos. Después se puede ajustar la situación fiscal”, puntualizó.
La Fiscalía ha mencionado la existencia de personas que organizaban reuniones y grupos de WhatsApp para fomentar la participación en la plataforma. Según Carlen, es fundamental no apresurarse a señalar a quienes participaron de estas tareas como los responsables, a menos que se pueda probar que actuaban con conocimiento de la naturaleza fraudulenta del esquema. “Hay que estar seguros de que tenían la intención de estafar, porque muchas veces ellos mismos son víctimas de la estructura piramidal”, explicó.
El caso de Esquel no es un hecho aislado, sino que “es muy similar a lo que ocurrió en San Pedro, provincia de Buenos Aires, donde más del 20% de la población fue afectada por una estafa similar”.
Para concluir, el letrado destacó la necesidad de que las personas sean conscientes de los riesgos de confiar en promesas de ganancias rápidas y fáciles, y de mantenerse alertas ante cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser verdad. “La promesa de un mejoramiento rápido y sin esfuerzo en un contexto de crisis es una tentación difícil de evitar, pero debemos ser más cautos para no terminar siendo víctimas de un fraude”, sentenció.
Pocas denuncias
Si bien se estima que hay más de 100 personas afectadas, la justicia ha recibido hasta ahora un número reducido de denuncias formales: apenas alrededor de 10. Por este motivo, el equipo de investigación ha trabajado en facilitar el proceso para las víctimas, con formularios específicos para agilizar el trámite y la recopilación de evidencia digital.
“Queremos que las personas se acerquen a la Fiscalía con la información que tengan, que no manipulen sus celulares, que no eliminen mensajes ni bloqueen contactos”, destacaron la fiscal Rafaela Riccono y la profesional de Fiscalía Cielo Rolón. Dejaron claro que es fundamental conservar todos los elementos originales en los dispositivos móviles ya que las capturas de pantalla carecen de valor probatorio.
Las representantes del MPF instaron a las víctimas a no sentir vergüenza por haber caído en este engaño y se acerquen a denunciar. “Entendemos que muchos sienten bronca y miedo, pero las denuncias son esenciales para avanzar en la investigación. Todas son tratadas con confidencialidad para proteger la intimidad de los afectados”, señalaron.